Na era em que as instituições financeiras estão apostando cada vez mais na digitalização, as empresas necessitam otimizar muitos processos para se manterem ágeis e competitivas, sendo fundamental a busca por um sistema ERP com soluções financeiras para facilitar a gestão do negócio.

A adesão por contas digitais nas empresas é crescente no Brasil devido a facilidade de abertura, tarifas atrativas e pacote de serviços que dispensam a necessidade de ir até uma agência física.
Através de sites e aplicativos é possível movimentar uma conta digital e realizar diversas transações de pagamentos e recebimentos

Considerando que a maioria das empresas já possui um ERP (Sistema Integrado de Gestão Empresarial) para integrar as suas áreas administrativas e otimizar processos, nada melhor do que a conta digital e os meios de pagamento fazerem parte desse mesmo ecossistema de forma integrada, agregando assim muitos benefícios e facilidades na gestão.

Imagine através do sistema ERP, que já integra todos os setores e processos da empresa, poder acessar um espelho da conta digital, obter todas as informações financeiras como saldo, extratos, aplicações e ainda pagar contas, fazer transferências, PIX, agendamentos, gerar boletos e realizar as conciliações bancárias.

Um dos segmentos que têm se beneficiado com essa tecnologia é o varejo, pois é um setor extremamente dinâmico e sensível a mudanças, sendo que ao adotar uma conta digital integrada ao ERP especializado em varejo proporciona facilidade na gestão das lojas e consequentemente a realização de tarefas diárias de forma muito mais rápida.

Destacamos algumas das principais vantagens em possuir uma conta integrada ao sistema de gestão ERP:

• Mais segurança no acesso às informações financeiras

O acesso a conta digital integrada ao ERP naturalmente dispõe de um ambiente mais seguro e protegido contra ameaças internas e externas, utilizando-se de criptografia de dados, monitoramento de atividades suspeitas e ferramentas que garantem níveis altíssimos de segurança.

Além disso, é dispensada a instalação de vários aplicativos de contas e bancos no computador, assim como não é necessário acessar os sites dos bancos para obter informações financeiras, diminuindo assim os riscos de ataques cibernéticos.

• Praticidade e economia de tempo

Uma vez que o responsável financeiro da empresa já está conectado no ERP, automaticamente ele também está conectado na conta digital, possibilitando realizar todo o fluxo financeiro no mesmo lugar, de forma rápida, integrada e fluída.

Normalmente perde-se muito tempo com acesso à internet banking todos os dias, ao passo que com uma conta digital integrada ao ERP além de ganhar tempo, evita-se retrabalho e falhas com lançamentos manuais, pois os processos já estão integrados de forma nativa.

• Fácil Conciliação bancária no ERP / Maior Acuracidade

É de suma importância para uma boa gestão financeira da empresa realizar a conciliação bancária, trata-se da comparação de toda a movimentação financeira da empresa com o extrato da conta corrente (entradas e saídas), essa rotina pode ajudar a detectar inconsistências na movimentação assim como identificar fraudes.

A conta digital integrada ao sistema ERP permite que as transações financeiras realizadas sejam conciliadas automaticamente com atualização do extrato bancário sem a necessidade de realizar upload de arquivos.

Esse tipo de integração garante maior acuracidade nas conciliações, aumenta a confiabilidade nas informações e torna mais fácil os processos da equipe financeira da empresa.

• Cobrança integrada e baixa automática dos títulos no ERP

A cobrança integrada é outra vantagem que otimiza as atividades diárias da equipe financeira, principalmente para as empresas que possuem alto fluxo de transações financeiras, pois centraliza todo o controle de recebíveis no sistema ERP e realiza as baixas automaticamente dos títulos a receber, independente do meio de pagamento utilizado pelo cliente, seja boleto, cartão, link de pagamento ou PIX.

Esse processo de baixa automática também ocorre no ERP para os títulos a pagar, sendo que a conta digital integrada ao ERP normalmente possui a rotina DDA (Débito Direto Autorizado), uma espécie de buscador de boletos emitidos contra o CNPJ da empresa para que o departamento financeiro possa visualizar previamente as cobranças.

Em especial para que se tenha uma conciliação mais efetiva dos recebimentos em cartões, é recomendado a utilização do conciliador Equals Lite Stone, excelente ferramenta para conciliar os recebíveis em cartão, realizar auditoria das taxas pagas pelas adquirentes e recuperar eventuais perdas, tudo isso integrado ao ERP.

Conclusão sobre as contas digitais no sistema ERP

Visto os vários benefícios de possuir uma conta digital integrada ao ERP, é possível concluir que esse tipo de integração e tecnologia proporciona não só um ganho de eficiência operacional na equipe financeira das empresas, mas a possibilidade de redução de custos.

Ao utilizar um sistema ERP para franquias ou/e sistema para loja de cosméticos e acessórios, é possível:

• automatizar processos;
• reduzir falhas operacionais;
• evitar retrabalho;
• eliminar lançamentos manuais;
• dispensar conciliações em plataformas distintas;
• melhorar a previsibilidade do fluxo de caixa.

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